股市笑了楼市哭了!居民存款入市将带来财富格局巨变

原 创 视 频

 

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股市笑了 地产哭了


股市笑了地产哭了!居民存款入市带来巨变


许多新股民可能还没有经历过牛市。如果你不知道牛市长什么样子,可以看看现在的创业板指,这就是牛市的样子。日线、周线、月线同时多头排列,量价齐升,仿佛给我们一种梦回2015的感觉。


创业板出现牛市并不是出乎意料的事。前两个月的节目中我们多次针对金融改革进行了论述,提出这次以提高直接融资比例、化解重大金融风险、畅通资金进入实体经济通道为主要目标的改革,会使得券商和保险直接受益。


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小心会计规则变更公


此外,创业板推行注册制会直接推动创业板指走高走强。如果您对之前这两个结论背后在逻辑感兴趣,可以回顾一下我们之前在节目内容。而接下来,我们就讨论一下新的重大利好措施,那就是鼓励和促进居民存款买股入市。


首先我们了解一下,居民存款会怎样去入市。在这里,存款入市指的肯定不是让老百姓直接拿钱去买股票,而是让我们购买理财、信托、保险这些产品,把钱交给专业的投资机构,这些机构再拿着钱去购买股票。


根据IMF数据,18年我国居民储蓄率为36.8%,美国居民储蓄率仅为7.6%,这个差距的一大原因就是我国居民的投资比例非常的低。从这个角度,我们就能看出,居民储蓄入市带来的资金量将会非常庞大,无论对股市,还是对实体经济,都是一个长期的、实质性的利好。


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房地产行业迎来利空?


当然,不是所有行业都能享受到这个利好,比如房地产。为什么呢?我们先复习一个概念,叫作影子银行。影子银行是做倒卖生意的,别人倒卖的是货物,影子银行倒卖的是钱。我们购买理财的资金,并不会直接流入实体经济,而是会被这些影子银行拿去,加上一些利息,再转手借给融资方。过去几年的地产牛市中,大量资金的来源就是影子银行。这些影子银行,抬高了资金进入实体的成本,助长了房地产的泡沫,是我国经济的一大毒瘤。


此外呢,我们购买的理财产品大多都是几个月的短期理财,而资金的用途却是投资于长期的地产建设,这种期限错配就会积累下流动性风险,稍有不慎可能会酿重大金融风险。而在这个时候,我们明确提出严控影子银行,和引导居民存款进入股市。这一疏一堵,就把之前通过影子银行进入房市的资金,给导流到股市里去了。所以从这个角度来看,存款入市对房地产行业来说是一个利空,在这里给您提个醒了。


最后,存款入市会给A股市场的投资模式带来怎样的变化呢?刚才我们说了,居民存款将通过机构投资者进入股市。未来A股可能会和海外成熟市场一样,也由机构投资者占据主导地位。


在机构的主导下,暴涨暴跌的走势可能会越来越少了,股票的价值分化也会越发明显。未来我们选股可以多留意一下十大流通股东,如果这里面大多数都是投资机构,那这只股票多半是有相当的安全边际的。




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